Lavado de dinero

Irreverente
23 de septiembre de 2010

El pasado mes de agosto, el presidente Felipe Calderón firmó una propuesta de ley para combatir el lavado de dinero.

Esta propuesta lleva el título de “Estrategia Nacional para la Prevención y el Combate al Lavado de Dinero y al Financiamiento del Terrorismo”

Según sus propias palabras, esta iniciativa tiene como finalidad "golpear las finanzas de la criminalidad”.

Su propuesta es limitar la compra de casa, autos, barcos y aviones, joyas y hasta las apuestas.

Más específicamente, prohibiría:

1. La adquisición de cualquier bien inmueble en efectivo.

2. El pago en efectivo de más de 100 mil pesos en adquisición de todo tipo de vehículos, relojes y joyería, boletos de apuestas y sorteos.

En moneda americana el tope es de 7 mil dólares.

3. Incorpora al régimen preventivo algunas profesiones.

De ignorar estas medidas, los vendedores podrían enfrentar una sanción de 5 a 15 años de prisión.

También piensa aplicar otras reformas en materia penal que buscan eliminar lagunas jurídicas para evitar el uso de “testaferros”.

Éstas son figuras que permiten a la delincuencia ocultar operaciones ilícitas.

Otra propuesta es hacer reformas a la Ley de Extinción de Dominio que tiene apenas unos meses de aplicación.

De aprobarse esta propuesta y para detectar las operaciones ilícitas el gobiernos llevaría a cabo las siguientes acciones:

1. Las autoridades podrían consultar de manera sistemática la información de las instituciones financieras para detectar con oportunidad las operaciones ilícitas.

2. Se mejoraría el uso de información de inteligencia en transacciones internacionales y la operación de las aduanas.

3. Se implementarían mecanismos para detectar la entrada al país de dinero en efectivo y las operaciones de comercio exterior que pudieran usa recursos de procedencia ilícita.

4. Habría una política efectiva de comunicación social para transparentar las acciones relacionadas a esta ley.

Esta medida, sobre todo la restricción del uso de dólares, no fue bien recibida por las micro y pequeñas empresas asentadas en destinos turísticos donde viven de esta divisa.

Ellos alegan que la propuesta traería un efecto negativo importante en el sector comercio y que se reflejaría también en la industria, sobre todo en las regiones turísticas.

La inconformidad radica en el límite que se pretende fijar para que los establecimientos puedan aceptar dólares.

La propuesta oficial apunta 40 dólares por persona.

Les parece ridículo que en lugares como Cancún, Los Cabos o Puerto Vallarta un pueda pagar nada más 40 dólares.

Para ellos el límite debería partir de una base de 200 dólares

Esto afecta también afecta a las tiendas de artículos finos pues significaría que no podrían vender artículos de más de 40 dólares, incluso podría fomentar la corrupción.

Fernando Castro vicecoordinador de los senadores del PRI, y Tomás Torres, del grupo de justicia y seguridad del PRD, también se manifestaron en contra.

La razón es que el tope de 100 mil pesos en efectivo, puede perjudicar a la clase media que desconfía del sistema bancario, pero tiene ahorros por ejemplo, para comprar una casa de interés social.

El campo también se vería afectado porque ahí existen diariamente transacciones superiores a 100 mil pesos y eso no significa necesariamente que laven dinero.

También hay que tomar en cuenta que 40% del territorio nacional carece de una sucursal bancaria.